//前言//

澳洲著名养老基金崩盘，

数千澳人一辈子养老金血本无归！

10亿澳元投资骗局浮出水面，

竟是庞氏骗局！

资金全被豪车豪宅挥霍一空…

#01：

澳洲著名养老基金崩盘，

竟是庞氏骗局

近年来，澳洲养老金投资市场频现乱象，而近期曝光的“First Guardian Master Fund”塌房事件，更是堪称一场触目惊心的庞氏骗局。

承载数千澳人退休希望的10亿澳元养老金，全被挥霍一空，大批澳人无辜受骗，退休梦碎！

图片来源：theaustralian.com.au

随着First Guardian Master Fund的崩盘，超过6,000名澳大利亚投资者可能无法动用他们的退休储蓄。

First Guardian Master Fund是于2019年8月注册的一项管理投资计划，总部位于墨尔本的Falcon Capital Limited负责管理该基金。

该基金获得了5.9亿澳元的养老金投资，但2024年5月，Falcon Capital暂停了申购和赎回，导致大多数投资者无法动用其养老金或将资金转移至新的养老金提供商。

2025年2月，First Guardian资产彻底被澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）冻结。

目前First Guardian正因可能滥用投资者资金和未披露的利益冲突而受到ASIC的调查。

调查称，许多投资者在财务顾问的指导下，通过零售退休基金，将养老金从ANZ等老牌基金转入First Guardian。

其中一名投资者Christian Eriksen就通过另一个退休金平台 Netwealth 将他全部 14 万澳元的退休储蓄投资于 First Guardian。

此前他本计划今年退休，但现在不得不继续当油漆工，或者卖掉他在Tweed Heads的房子。

Eriksen表示，他从没想过自己的退休金会像一家建筑公司一样被处理，Netwealth 直到今年 4 月仍在向他收取每月数百澳元的管理费。

“我们可能会失去一切，尽管这不是我们的错。”

另一名受害者Juan Carlos Sanchez表示，财务咨询公司Venture Egg的电话推销员曾向他承诺退休储蓄可达100万澳元。

他们当时说的数字是——‘到退休时，你的养老金账户里会有80万澳元’。

然而如今别说80万澳元，这些投资者现在根本无法提取养老金余额，甚至可能永远无法收回一分钱的养老金储蓄。

报告显示，投资者可能面临总计4.46亿澳元的损失，其中2.42亿澳元已被转移至海外，而实物资产仅剩220万澳元（包括现金和一辆兰博基尼Urus），且即使能追回资金，最早也要到 2027 年才能收回。

那么投资者的养老金都去哪了？

#02：

投资者养老金被挥霍，

购买豪车、豪宅,转移海外

根据清算人Ross Blakeley和Paul Harlond7月8日发布的报告，该基金背后运营方Falcon Capital长期以高回报为诱饵，通过营销人员和财务顾问吸纳新投资者资金，实则将资金挪用于非流动性资产、关联方贷款，甚至购买价值50万澳元的兰博基尼豪车。

更令人不安的是，该基金采用典型的“庞氏骗局”——用新投资者的资金支付旧投资者的赎回请求，这一骗局的运作方式同样揭示了资金流向的混乱。

First Guardian曾宣称将客户资金投入“防御性、多元化且增长型资产”，但清算人发现，资金分配完全随意，且所谓的“不同资产类别”毫无实质区别。

调查显示，Falcon Capital通过两个账户接收客户资金并转入First Guardian基金，同时用新资金支付赎回请求。

总计流入6.42亿澳元，赎回1.97亿澳元，剩余4.46亿澳元不知所踪。

图片来源：abc.net.au

而这些消失的资金，最终流向了与内部人员相关的各种项目。

其中，6900万澳元被投资或借贷给Falcon Capital董事David Anderson的关联企业，包括明星厨师Scott Pickett的餐厅集团、塔斯马尼亚精酿啤酒品牌Fox Friday，以及一家由First Guardian前私募股权主管运营的印尼房地产金融公司。

然而，这些投资企业已资不抵债，账面价值5900万澳元的资产实则一文不值。

更令人愤慨的是，部分资金甚至被直接用于个人奢侈消费。

澳洲证券与投资委员会（ASIC）指控，Anderson将投资者资金用于个人享乐，包括为其位于Hawthorn的900万澳元豪宅支付房贷。

图片来源：abc.net.au

2020年6月至2024年9月间，还有560万澳元被转入其个人ANZ账户，且“没有任何合法付款依据，也未向投资者披露”。

此外，Falcon于2023年购买的兰博基尼Urus被发现由另一名董事Simon Selimaj持有，目前已被清算人扣押并委托拍卖。  

面对如此大规模的欺诈行为，监管机构终于开始行动。

#03：

监管机构开始行动，

另一骗局被牵出

据证券监管机构称，即使在去年暂停基金后，Falcon仍继续向非流动性投资注资。

该机构已对企业采取法律行动，并对董事Anderson和Simon Selimaj下达了冻结令，且发出了临时旅行限制令，禁止他们离开或试图离开澳大利亚，直至2026年2月27日。

ASIC发言人表示，此案是监管重点，已指派40名调查人员彻查。

调查发现，部分财务顾问诱导消费者将养老金转入零售选择基金，再投入First Guardian。

例如，墨尔本财务顾问Ferras Merhi通过旗下公司Venture Egg和Financial Services Group Australia，将至少2440名客户（投资额1.79亿澳元）引入该骗局。  

图片来源：news.com.au

然而，First Guardian并非孤例，它的崩塌还牵连出另一场骗局。

该基金还与已破产的房地产开发商Paul Chiodo的Shield Master Fund存在资金关联。

Chiodo同样被指控挪用投资者资金用于个人消费，而推荐First Guardian的顾问中，超1100人同时将客户引向Shield基金。

律师事务所表示，超过12000名澳人将受到这两案的影响，损失超过10亿澳元。

最后

一场精心设计的庞氏骗局，

让数千澳洲人养老金化为泡影。

监管缺位与贪婪交织，

留给投资者的只剩漫长的追偿等待。