//前言//

因为这个大漏洞，

澳洲四大行关闭上万账户！

专家警告，

千万不要这么做！

一不小心就被判终身监禁…

#01：

上万账户被关闭，

银行成诈骗帮凶

近年来，澳大利亚的金融诈骗案件激增，而银行系统的漏洞竟成犯罪分子的“帮凶”！

多个银行允许新用户仅凭医保卡号码等基础信息开设账户，无需提供任何身份证明文件原件，导致“骡子账户”泛滥！上万银行账户紧急关闭…

图片来源：smh.com.au

过去一年，澳洲四大银行已关闭超1万个涉嫌欺诈的此类账户，其中，国民银行（NAB）及其子公司关闭了5669个“骡子”账户，联邦银行（CBA）和西太银行（Westpac）分别关停近3000个和2200个。

而即便如此，问题远未解决。

现如今，澳洲多家银行推广几分钟内就可开户，且身份核验极其简单，导致大批人自己都不知道自己“开户”了。

NAB旗下的数字银行Ubank就是澳大利亚几家宣称可在几分钟内开设账户的银行之一。

去年2月，就有一位70多岁的退休人员Anne，突然收到了一张Ubank的“淡蓝色卡片”，通知她已成功开户。

但问题在于，她从未申请过该账户

图片来源：smh.com.au

经查，诈骗者仅凭她的姓名、出生日期、地址和医保卡号就开通了两个Ubank账户，而银行甚至都没要求提供医保卡实体复印件。

“这一切仅凭医保卡号就发生了，我甚至没丢过卡！” Anne愤怒表示。

而更令人担忧的是，即便情况如此，但当她向澳大利亚金融投诉管理局（AFCA）申诉时，因监管权限限制，AFCA也仅裁定银行“在发现欺诈后处理得当”，却无法追究其开户审核失职。

Ubank反欺诈主管Jacob Donohue对此辩称，此案属“个人信息在银行渠道外泄露导致的盗用”，但未解释为何未核实证件原件。

目前，Ubank已停用医保卡作为唯一开户凭证，但仍允许仅凭驾照或护照号码开户，无需原件。

不过明年开始，此类银行便不能轻易逃脱责任，2026年3月1起，法律或将迫使接收被盗资金的银行承担赔偿责任。

除此之外，澳洲银行业协会（ABA）也推出“反诈骗安全协议”，要求实体银行采用生物识别技术（如人脸识别）在线开户。

图片来源：smh.com.au

#02：

留学生已被盯上，

专家警告千万别这么做！

不过即便如此，数据显示，2024年银行转账仍是诈骗主要支付方式，占Scamwatch报告损失的44.5%（1.417亿澳元）。

调查人员和分析师表示，“骡子账户”可能很难被发现，因为它们通常最初是合法账户，然后被犯罪分子接管或购买，且这一情况比使用被盗身份欺诈性开设银行账户更为常见。

据澳大利亚交易报告分析中心（AUSTRAC）旗下Fintel联盟报告，目前，国际学生和临时居民已成为诈骗分子的目标，以获取他们的账户。

诈骗分子通常以200至500澳元租用他们的账户，或给予洗钱金额10%的佣金。

图片来源：smh.com.au

例如，近期一起案件中，墨尔本一名女子在银行冒充诈骗中损失的30万澳元就被转入11个骡子账户，随后在ATM取现。

调查发现，这些账户均属印度留学生，但他们早已回国，账户实际由犯罪集团操控。

本周，澳媒记者还在Facebook发现多个公开买卖澳洲银行账户的群组。

一则广告宣称：“收购Bendigo或Up银行账户，预付350澳元；国民银行账户200澳元；Westpac、St George等账户150澳元。”

图片来源：smh.com.au

对此AUSTRAC金融犯罪情报专家Jon Brewer警告，此类交易已构成犯罪，赃款背后必有受害者，参与洗钱者可判12个月至终身监禁！

最后

澳洲银行开户审核松懈为犯罪大开方便之门，

但新法规明年生效后，

银行或将为失职付出代价，

也提醒大家不要以任何方式出租银行账户，

一不小心就会被判终身监禁！

Ref: 

https://www.smh.com.au/national/no-id-necessary-accounts-make-australians-an-easy-target-for-cash-mules-20250515-p5lzd3.html